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新申博:常识产权证券化方兴未艾 部门ABS产品已开始应用区块链技术

日期:2019-12-04 浏览:

    日前,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于强化常识产权珍惜的意见》(以下简称"《意见》")。《意见》指出,加强常识产权珍惜,是完善产权珍惜制度最重要的内容,也是提高我国经济竞争力的最大激励。《意见》一出,二级市场上很多常识产权概念股交投沉闷。那么,当前我国在常识产权证券化方面的生长现状是怎样的?其生长所面临的问题都有哪些?金融尤其是区块链对常识产权证券化有什么样的影响?带着这些问题,《证券日报》记者采访了国家金融与生长尝试室文化金融研究中心副主任、中国文化金融50人论坛秘书长、深圳文化产权交易所参谋金巍先生。
  常识产权证券化刚刚起步
  相关案例正不竭出现
  "虽然我国的企业资产证券化始于2005年,但对于常识产权证券化的探索是近两三年开始的,随着我国常识产权证券化蓬勃生长,让'常识产权变现'的案例也在不竭出现。常识产权证券化方兴未艾。"面对《证券日报》记者的提问,金巍首先回复说。
  金巍称,常识产权资产证券化其实不新奇。1997年,美国浮现了第一款常识产权证券化产品,即出名的鲍伊债券(Bowiebond)。它以出名摇滚巨星鲍伊的25张音乐专辑的未来版权收益作为基础资产私募发行资产支持证券,融资总规模为5500万美元。这被认为是版权证券化的开山祖师,也是常识产权证券化的开山之作。
  谈到中国常识产权证券化相关政策时,金巍十分兴奋,他说,早在2017年11月份国务院印发的《国家术转移体系建设方案》中就提出,要"开展常识产权证券化融资试点";本年6月份,国务院常识产权策略实施工作部际联席会议办公室印发《2019年深入实施国家常识产权策略加快建设常识产权强国推进谋划》,明确鼓励海南自由贸易试验区和雄安新区探索和开展常识产权证券化融资;三个月后的9月份,中共中央、国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见中出格提到,

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,加快实施立异驱动生长策略,支持深圳探索常识产权证券化;11月份,常识产权证券化在当下酷热的区块链领域也初次试水,全国首个区块链常识产权融资供职平台在成都启动。出格要提及的是,本年11月底,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于强化常识产权珍惜的意见》,对常识产权珍惜提出了具体又更高的目标,可以说《意见》更加优化了全社会尊重常识价值的营商环境,相应的常识产权制度激励立异的基本包管也势必得到更加有效地发挥。
  谈及我国常识产权证券化实践时,金巍对《证券日报》记者表示,目前海南、深圳、广州、北京等地正在进行一些立异,也有一些常识产权证券化产品推出,比方 2018年3月12日"文科租赁3期资产支持证券"于中证机构间私募报价系统乐成发行;2018年12月21日,"奇艺世纪常识产权供应链金融资产支持专项谋划"在上海证券交易所乐成发行,发行规模为4.7亿元;2019年3月28日,"第一创业-文科租赁一期资产支持专项谋划"在深圳证券交易所乐成发行;2019年9月11日,广州开发区"兴业圆融-广州开发区专利许可资产支持谋划"在深圳证券交易所发行,发行规模为3.01亿元,债项评级达AAA片 。
  常识产权证券化
  须要面对三个现实问题
  当下,常识产权证券化在国内各行业中正处于试水阶段,对于未来的生长还面临众多问题与阻碍。对此,金巍指出,常识产权证券化须要面对的三个现实问题,即体系缺陷、技术变动和政策监管。
  金巍认为,不是所有融资工具都适用中小企业,但以资产证券化扩展文化财富中小企业融资渠道仍是一种不错的选项,只不过,这必必要具备一些体系性条件。其一,是成立健全中小企业信用解决体系;其二是完善常识产权和无形资产评估体系,成立文化企业资产估值体系。其三,是完善金融供职中小企业的机制,改变资产证券化流程长、资本高的问题。总体上是要打点如何成立新的金融供职体系问题。
  金融科技对整体金融体系都在发生革命性的影响,常识产权资产证券化作为此中的一种很小类的金融工具(产品)也不例外。大数据正在为资产证券化的资产定价、风险解决提供更可靠的数据,而区块链被认为能够实现相关主体资产、交易的真实性和唯一性。如"京东金融-华泰资管19号京东黑条应收账款债权资产支持专项谋划"等几例ABS产品已经应用了区块链技术。
  但也有一些风险蕴含此中,包含传统风险在金融科技应用中的显露,如信用风险、市场风险和法律风险等,也有一些新的衍生风险,如技术风险。金巍表示,当前,在区块链、大数据、人工智能等行业都浮现了一些风险变乱,如ICO、大数据公司"爬虫"滥用等。这些变乱已经使人们对在金融产品设计中支配金融科技是否存在应用风险发生质疑。这须要发起人、解决人等在设计常识产权证券化时对金融科技的风险有空虚的认识。而对于监管局部来说,以传统手腕开展合规与监管工作已经不够以应对,须要对金融科技撑持的新业务模式和技术特点从头认识和评估。